Madame ABC, une veuve de 79 ans, se trouvait confrontée à une situation complexe et source d’une profonde anxiété. La succession de son défunt mari, comprenant un portefeuille d’actifs diversifiés situés tant à Maurice qu’à l’étranger, n’avait jamais été réglée. Bien qu’elle entretienne des relations cordiales avec ses cinq enfants – trois issus de son mariage et deux du précédent mariage de son époux – l’absence d’un plan clair, conjuguée à des désaccords naissants entre les membres de la famille, générait un stress considérable.

À ce fardeau s’ajoutait un sentiment d’être dépassée par les sollicitations incessantes des institutions financières, la complexité des démarches fiscales et le poids de la gestion d’un patrimoine substantiel. Consciente de la nécessité d’organiser ses affaires pour la prochaine génération, Madame ABC se sentait cependant démunie face à l’ampleur de la tâche, d’autant plus que des tensions familiales émergeaient. L’idée d’entamer des conversations ouvertes avec ses enfants, dont certains avaient des conjoints aux opinions bien arrêtées, lui paraissait insurmontable. Son aspiration la plus profonde était de retrouver la tranquillité d’esprit, d’assurer une équité entre ses enfants et de trouver un partenaire de confiance pour naviguer dans ces eaux troubles.

C’est par le biais d’amis communs que Madame ABC a découvert Boma Conseil, trouvant auprès de cette équipe la solution tant espérée. Conscients de l’urgence de sa situation et du poids émotionnel qu’elle portait, les experts de Boma Conseil ont pris en charge son fardeau, œuvrant à rétablir sa sérénité.

Une approche holistique face à une situation délicate :

La première étape entreprise par Boma Conseil fut une écoute attentive. L’équipe a mené des entretiens approfondis avec Madame ABC et chaque membre de sa famille, recueillant avec patience leurs perspectives individuelles, leurs préoccupations, leurs sources de frustration et leurs ambitions. Cette phase d’écoute active a permis de jeter les bases d’une stratégie sur mesure, conçue pour répondre aux besoins spécifiques de chacun.

Par la suite, Boma Conseil a réalisé un « Bilan Patrimonial » exhaustif – une évaluation approfondie de l’ensemble du patrimoine familial. Ce processus méticuleux a permis d’identifier et de documenter tous les actifs, incluant les actions cotées et non cotées (évaluées à environ 240 millions de roupies quelques années auparavant), les propriétés immobilières à Maurice et en France, un bateau et une collection d’objets d’art. Cette évaluation a clarifié le statut juridique, les coûts de détention et les revenus générés par chaque actif, offrant une vision globale et précise de la situation financière de la famille.

Forte d’une compréhension claire des actifs et des dynamiques familiales, Boma Conseil a analysé la situation existante et formulé des recommandations de restructuration. Ces propositions ont été élaborées avec soin, en tenant compte des souhaits exprimés par Madame ABC, des attentes individuelles de chaque enfant et des implications juridiques de la transmission envisagée.

Boma Conseil a ensuite joué un rôle de facilitateur essentiel lors des discussions familiales. L’équipe a présenté ses recommandations, a animé des réunions de conciliation pour répondre aux inquiétudes et a communiqué de manière transparente la façon dont les intérêts de chaque membre de la famille étaient pris en considération. Consciente de la sensibilité de ces échanges, Boma Conseil a fait appel à un coach spécialisé pour accompagner la famille à travers ce processus délicat, favorisant ainsi un dialogue plus harmonieux et constructif.

Une fois la stratégie de restructuration approuvée, Boma Conseil a mis en œuvre le plan d’action. Agissant au nom de Madame ABC, l’équipe a géré l’ensemble des démarches administratives, interagissant avec les banques, les avocats, les notaires et les autorités compétentes. Des mises à jour régulières ont été fournies à Madame ABC et à sa famille, les tenant informés de l’avancement des opérations. Les titres cotés et les dépôts bancaires ont été transférés sous la gestion de Boma Conseil, les dépositaires étant notifiés du nouveau mandat. Les actifs ont ensuite été déployés conformément à la stratégie convenue, initiant une phase de suivi continu via la plateforme d’investissement de Boma Conseil et des rapports périodiques accessibles via un portail client dédié. Un gestionnaire de patrimoine senior a été spécifiquement affecté à la famille ABC, garantissant une communication régulière et une attention personnalisée.

Reconnaissant l’importance d’une évaluation équitable des actifs non liquides, Boma Conseil a mandaté des partenaires professionnels reconnus pour mener une expertise approfondie de tous les actifs non cotés, y compris ceux situés à l’étranger. Le rapport d’évaluation a été présenté à la famille, et Boma Conseil a facilité les discussions afin de parvenir à un accord mutuel sur leur répartition.

Une tranquillité d’esprit retrouvée :

Grâce à la prise en charge de ses affaires juridiques, fiscales et administratives par Boma Conseil, Madame ABC a finalement été libérée du fardeau qui l’accablait. Sachant sa succession planifiée et son avenir financier sécurisé, elle a pu retrouver la sérénité et profiter pleinement de ses dernières années, libérée de toute préoccupation financière.

L’impact positif s’est étendu à l’ensemble de la famille. Tous les enfants ont convenu de maintenir les actifs liquides sous mandat discrétionnaire auprès de Boma Conseil. De plus, ils ont sollicité les conseils de Boma Conseil sur la meilleure manière de gérer leur patrimoine, qu’il soit hérité ou auto-généré. Certains des enfants entrepreneurs ont également fait appel à Boma Conseil pour des services de conseil aux entreprises, notamment en matière de financement ou de restructuration de leurs activités commerciales.

Cette étude de cas illustre l’expertise de Boma Conseil dans la gestion de dynamiques familiales complexes, la fourniture de conseils financiers pointus et l’apport d’une véritable tranquillité d’esprit. Si vous êtes confronté à des défis similaires, nous vous invitons à nous contacter pour une consultation confidentielle. Laissez Boma Conseil vous aider à libérer votre patrimoine de ses contraintes et à assurer l’avenir de votre famille.